近日，記者從位于上海市松江區(qū)的一陽五金制造有限公司(以下簡稱一陽五金)了解到，由于該公司一家意大利客戶正式申請(qǐng)破產(chǎn)，公司正面臨440多萬元人民幣賬款不能收回的風(fēng)險(xiǎn)。  　　一陽五金公司總經(jīng)理助理彭以輝向《華夏時(shí)報(bào)》記者表示，受次貸危機(jī)的影響，這家意大利公司的貸款銀行開始催繳貸款資金，最終該公司由于無力償還而破產(chǎn)。一陽五金在幾個(gè)月之后才得知這一消息，雖然公司已經(jīng)終止繼續(xù)向其供貨，但是目前仍然有一批輪胎在發(fā)送途中，公司正在緊急召回這批貨物，以防止損失繼續(xù)擴(kuò)大。 
　　一陽五金還算是幸運(yùn)的。彭以輝告訴記者，一陽五金兩年前就投保了出口信用險(xiǎn)，半個(gè)月之前中國出口信用保險(xiǎn)公司(以下簡稱中信保)已經(jīng)向其支付了保費(fèi)。但是，國內(nèi)大多數(shù)出口公司可能就要承擔(dān)次貸危機(jī)造成的損失了。 
　　本報(bào)從商務(wù)部獲得的最新數(shù)據(jù)顯示，今年中國出口貿(mào)易的損失將超過3000億元人民幣，次貸危機(jī)已經(jīng)開始影響到了整個(gè)中國出口行業(yè)。 
　　出口企業(yè)受池魚之殃 
　　由于歐美銀行普遍在次貸危機(jī)中受到很大的沖擊，它們現(xiàn)在正在催繳海外進(jìn)口買家的貸款資金，以充實(shí)銀行資本金。次貸危機(jī)終于開始影響到全球產(chǎn)業(yè)鏈的下游。 
　　“這些買家購買國內(nèi)出口制造廠商貨物時(shí)，都采用賒賬形式，一般3個(gè)月結(jié)一次款。如果這些買家的資金出現(xiàn)短缺，給國內(nèi)廠商造成壞賬的幾率將會(huì)大大增加。”6月16日，首都對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)金融學(xué)院庹國柱教授接受本報(bào)記者采訪時(shí)表示。 
　　庹國柱告訴本報(bào)記者，3000億的外貿(mào)壞賬還是一個(gè)保守估計(jì)，今年這一數(shù)字還要上升，中國出口企業(yè)將面臨一場巨大的財(cái)務(wù)危機(jī)，而這一危機(jī)可能波及上萬家出口貿(mào)易企業(yè)。 
　　記者從中信保上海分公司了解到，今年僅在上海地區(qū)，接到投保出口信用險(xiǎn)的出口企業(yè)申報(bào)索賠的比例就比去年同期上升了125%。 
　　6月17日，中信保上海分公司總經(jīng)理助理陸棟告訴記者，上海一陽五金公司的賠款是今年上海分公司支付的最大一筆賠款，中信保目前已經(jīng)將這個(gè)案例上報(bào)給總公司。中信保獲得一陽五金的債務(wù)受償權(quán)之后，將和意大利買家進(jìn)行交涉，開始追償這筆巨款。 
　　然而，國內(nèi)其他出口企業(yè)就沒有一陽五金那么幸運(yùn)了。 
　　陳煒是奉賢區(qū)一家出口制造企業(yè)的老板，這家目前擁有百余人的出口企業(yè)主要出口塑料制品。陳煒向記者訴苦，稱該公司的一家英國買家已經(jīng)拖欠了將近百萬的未付款。陳煒每天都聯(lián)系對(duì)方催討欠款，卻毫無結(jié)果。現(xiàn)在，陳煒已經(jīng)決定派人去英國追討，不過這又會(huì)給公司造成一大筆開支費(fèi)用。 
　　陳煒無奈地表示，公司已經(jīng)做了最壞的打算——如果這家企業(yè)還是不能付款，就要在海外實(shí)施法律訴訟。但對(duì)于訴訟的勝算，他心中一點(diǎn)底都沒有。 
　　資金鎖鏈?zhǔn)站o 
　　禍不單行的是，國內(nèi)銀行也開始對(duì)這些主營出口的企業(yè)惜貸。 
　　上海恒陽機(jī)械公司總經(jīng)理吳明告訴記者，公司的廠房、設(shè)備都抵押給銀行，才獲得貸款發(fā)展到了現(xiàn)在的規(guī)模。現(xiàn)在，吳明想擴(kuò)大銷售，但再從銀行貸款卻困難重重。 
　　記者了解到，由于沒有其他固定資產(chǎn)做抵押，目前上海許多企業(yè)都無法擴(kuò)大生產(chǎn)銷售規(guī)模。出口收匯難追和國內(nèi)信貸縮緊已經(jīng)對(duì)出口造成了雙重壓迫。 
　　“解決辦法不是沒有，如果該企業(yè)投保了中信保提供的出口信用保險(xiǎn)，就可以利用保單到銀行獲得信貸資金。”中信保上海分公司業(yè)務(wù)科科長張四海對(duì)此表示。不過，張四海同時(shí)告訴記者，不是所有的企業(yè)都能通過購買保險(xiǎn)的形式獲得信貸，只有那些財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營業(yè)績良好的企業(yè)才能通過保險(xiǎn)獲得銀行貸款。“銀行和保險(xiǎn)公司之間也會(huì)簽訂業(yè)務(wù)協(xié)議，共同來分擔(dān)抵押貸款風(fēng)險(xiǎn)。” 
　　6月18日，上海市外經(jīng)委副處長陳偉權(quán)對(duì)本報(bào)記者表示，目前上海大部分的出口企業(yè)都還沒有像一陽五金那樣建立完善的信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度，更沒有利用信用保險(xiǎn)這個(gè)專業(yè)化風(fēng)險(xiǎn)管理工具。 
　　彭以輝告訴記者，其實(shí)一陽五金只是這家意大利買家的6個(gè)采購供應(yīng)商之一，其他5家采購供應(yīng)商分別在江蘇、山東、浙江三省，他們也面臨和一陽五金同樣的問題。如果他們沒有投保出口信用險(xiǎn)，他們的問題就會(huì)比較麻煩。 
　　完善信用風(fēng)險(xiǎn)管理 
　　記者了解到，作為國內(nèi)唯一一家經(jīng)營出口信用保險(xiǎn)的政策性保險(xiǎn)公司，中信保為避免國內(nèi)更多的出口企業(yè)遭受海外買家有意無意的“坑害”，正準(zhǔn)備對(duì)海外企業(yè)實(shí)施黑名單制度，把那些因遭受次貸危機(jī)經(jīng)營出現(xiàn)問題、信用記錄差，又和國內(nèi)企業(yè)有業(yè)務(wù)往來的海外企業(yè)列入黑名單。國內(nèi)出口企業(yè)可以通過查詢到這些海外買家的信用記錄、財(cái)務(wù)評(píng)級(jí)等，謹(jǐn)慎選擇海外業(yè)務(wù)往來對(duì)象。 
　　據(jù)介紹，通過和海外的信用保險(xiǎn)巨頭、咨詢機(jī)構(gòu)互相交換企業(yè)的信用記錄，目前中信保的企業(yè)信用數(shù)據(jù)庫已經(jīng)擁有將近百萬家海外企業(yè)的信用記錄。一旦黑名單制度推出，將會(huì)對(duì)國內(nèi)出口企業(yè)提供一定的幫助。 
　　“中國出口企業(yè)的壞賬率約為5%，每年的損失在400億美元左右，損失率是發(fā)達(dá)國家水平的10到20倍，中國企業(yè)在出口信用風(fēng)險(xiǎn)管理上存在的問題，是造成損失的重要原因。”陳偉權(quán)表示。 
　　彭以輝也告訴本報(bào)記者，由于美元兌人民幣匯率一直在貶值，出口企業(yè)亟待轉(zhuǎn)變外匯結(jié)匯方式。現(xiàn)在3個(gè)月結(jié)匯期太長，通過遠(yuǎn)期收匯，很多出口廠商即使收回資金，也要縮水。 
　　目前，很多出口企業(yè)都在和海外買家商討，實(shí)行即期結(jié)匯方式進(jìn)行交易，一般按即期結(jié)匯的期限為7天，這樣可以讓出口企業(yè)減少在結(jié)匯上的損失。