我國反洗錢獲國際機構認可　賬戶實名制可嚴管流出資金 
    內(nèi)地居民投資港股開閘，雖然為投資者增添了新的投資渠道，但是否也使地下錢莊洗錢有機可趁？央行及有關部門將采取哪些措施抑制通貨膨脹？應該如何使用和對待銀行卡……中國人民銀行副行長蘇寧在近日舉行的新聞發(fā)布會上對以上金融熱點一一進行了詳細解答。
    違法流出資金會受監(jiān)控
    國家外匯管理局日前放行個人直接投資境外證券市場，并指出投資規(guī)模不受5萬美元購匯總額的限制。投資增添新品種的同時，市場人士產(chǎn)生了此舉是否將為地下錢莊洗錢提供便利的擔憂。 
    對此，蘇寧表示，由于賬戶實行實名制，通過正規(guī)途徑出去的資金，都有嚴格的管理，直接投資港股不會成為地下錢莊洗錢通道。蘇寧介紹說，央行會實行實名制，投資者必須是一個實名賬戶。過去存在著一些非實名賬戶的問題，但今年6月，人民銀行和公安部進行了身份證核查的聯(lián)網(wǎng)，以此發(fā)現(xiàn)利用假身份證開具賬戶的現(xiàn)象。 
    同時，金融機構必須嚴格履行《反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務，實施大額資金的報告制度和可疑交易的報告制度。對此人民銀行要對相應的銀行進行監(jiān)督和檢查。有了這個系統(tǒng)以后，這些違法流出的資金會受到反洗錢系統(tǒng)的監(jiān)測和監(jiān)控。 
    反洗錢監(jiān)測范圍擴大 
    蘇寧透露，人民銀行反洗錢監(jiān)測的范圍正在不斷擴大，在繼續(xù)敦促銀行業(yè)報送大額及可疑交易信息的同時，從１０月１日開始，證券、保險業(yè)也將向人民銀行報送有關數(shù)據(jù)資料。 
    目前我國已有297家機構與中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)。2003年至2006年，中國人民銀行向公安部移送反洗錢情報線索5247份，協(xié)助公安部等部門破獲洗錢案件221起，涉案金額折合人民幣607.75億元，并且成立了中國反洗錢檢測分析中心，實現(xiàn)了反洗錢本外幣的統(tǒng)一管理。 
    他說，中國在反洗錢工作方面的進展獲得了國際反洗錢機構的認可。２００７年６月２８日，金融行動特別工作組（ＦＡＴＦ）全體會議以協(xié)商一致的方式同意中國成為正式成員，開拓了中國反洗錢國際合作的新局面。 
　　通脹將得到有效抑制 
    在談到通貨膨脹問題時，蘇寧表示，人民銀行一直關注通貨膨脹問題。從去年１２月以來，國內(nèi)物價上漲有增加的趨勢。今年一季度ＣＰＩ是２．７％，二季度到了３．６％，如果從單月來看，6月份達到４．４％，7月份到了５．６％。 
    他指出，今年前７個月的物價指數(shù)已經(jīng)到了３．５％，從分析來看，即使現(xiàn)在加大了宏觀調(diào)控力度，今年的物價指數(shù)也還有可能在３％以上。 
    蘇寧認為，當前國內(nèi)物價指數(shù)上漲主要是由食品類價格上漲引起的。今年１至７月份，食品價格上漲了８．６％，占到整個物價上漲的８０％左右，而非食品價格上漲只占到２０％。也就是說，是食品價格的上漲導致了整個物價的上漲。 
    蘇寧說，有關部門和人民銀行都在高度關注當前物價上漲的情況，并且積極地采取措施抑制食品類價格的上漲。從目前情況來看，已經(jīng)有了一些成效。他表示，相信隨著食品價格的控制，國內(nèi)的通貨膨脹情況將會得到有效抑制。 
    “睡眠”卡造成浪費 
    發(fā)布會上，在談到銀行卡的問題時，蘇寧介紹說，按照我們最新統(tǒng)計的數(shù)字，目前有12.9億張銀行卡。有很多人擁有多張卡，在這12.9億張卡里，有相當一部分我們稱之為“睡眠”卡，就是幾乎很少使用的卡。 
    蘇寧表示，商業(yè)銀行從它的經(jīng)營出發(fā)，提供各種特色服務，這是合理的。個人擁有多少張銀行卡是個人行為。持卡人可以根據(jù)自己的需要，按照商業(yè)銀行提供的服務來選擇銀行卡。我希望大家都非常理智，不要弄一大堆卡，最后造成浪費。