雖然從理論上講，跨境貿(mào)易活動(dòng)的真實(shí)性并不會(huì)因?yàn)榻Y(jié)算幣種的變化而變化，但在跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)開(kāi)展初期，仍有三道“關(guān)口”將有助推進(jìn)試點(diǎn)穩(wěn)妥開(kāi)展。
“一是，為準(zhǔn)入企業(yè)制定了標(biāo)準(zhǔn)，目前，是在企業(yè)自愿的基礎(chǔ)上，由各地政府推薦名單、中央六部委聯(lián)合審查才能通過(guò)�！苯煌ㄣy行[9.91 0.61%](601328.SH，03328.HK，下稱(chēng)“交行”)國(guó)際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理張小明昨天表示。
“二是，目前開(kāi)放人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的品種僅限于貨物貿(mào)易，其他包括服務(wù)性質(zhì)的、非貿(mào)易性質(zhì)的結(jié)算品種還沒(méi)打開(kāi)，主要因?yàn)樨浳镔Q(mào)易真實(shí)性最容易審查。”張小明接著說(shuō)，“三是，央行專(zhuān)門(mén)開(kāi)發(fā)了人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)，試點(diǎn)銀行再與央行系統(tǒng)對(duì)接，配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)每一筆交易進(jìn)行全程跟蹤，將當(dāng)天的每一筆收付和余額都上報(bào)到系統(tǒng)�！�
據(jù)了解，央行已建立人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)，將逐筆收集并長(zhǎng)期保存試點(diǎn)企業(yè)與人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算有關(guān)的各類(lèi)信息，按日總量匹配核對(duì)，對(duì)人民幣跨境收付情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、分析、監(jiān)測(cè)。
交行國(guó)際業(yè)務(wù)部高級(jí)經(jīng)理?xiàng)蠲粞a(bǔ)充說(shuō)，監(jiān)管層和銀行對(duì)貿(mào)易真實(shí)性的控制將會(huì)非常嚴(yán)格，對(duì)整個(gè)貿(mào)易活動(dòng)真實(shí)性進(jìn)行全方位全程監(jiān)控，包括資金的流入、來(lái)源、用途、時(shí)間點(diǎn)、債權(quán)債務(wù)等。
“一方面，和以前一樣，需要對(duì)交易單證的真實(shí)性進(jìn)行合理審查，比如報(bào)關(guān)單、發(fā)票、合同等；另一方面，銀行也會(huì)配合監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行單證業(yè)務(wù)和物流、海關(guān)報(bào)關(guān)方面的核對(duì)工作，央行的人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)會(huì)將從商業(yè)銀行與企業(yè)采集的信息報(bào)送海關(guān)和稅務(wù)部門(mén)等，并進(jìn)行有關(guān)信息的核對(duì)，而商業(yè)銀行也會(huì)把系統(tǒng)所反映的信息與自己手里的業(yè)務(wù)信息進(jìn)行核對(duì)。滿足貿(mào)易真實(shí)性后才能續(xù)作，以避免假出單、騙稅騙匯等情況的發(fā)生。”楊敏說(shuō)道。
此外，根據(jù)央行的規(guī)定，至貨物出口后210天時(shí)，試點(diǎn)企業(yè)仍未將人民幣貨款收回境內(nèi)的，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)其境內(nèi)結(jié)算銀行向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送該筆貨物的未收回貨款的金額及對(duì)應(yīng)的出口報(bào)關(guān)單號(hào)，并向其境內(nèi)結(jié)算銀行提供相關(guān)資料。