昨日，支持上海自貿區建設的最新兩項金融細則同時落地。一則為國家外匯管理局上海分局發布的《關于印發支持中國（上海）自由貿易試驗區建設外匯管理實施細則的通知》；一則為央行上海總部發布的《關于切實做好中國（上海）自貿試驗區反洗錢和反恐怖融資工作的通知》。
放寬對外債權債務管理
厚達60頁的《外匯管理實施細則》共計5章24條。央行上�？偛扛敝魅巍彝鈪R管理局上海市分局局長張新在當日政策通報會上稱，該項實施細則為目前下發的金融實施意見中最為翔實的一項細則，具有里程碑式的意義。
據了解，《外匯管理實施細則》將在自貿區實施一系列的外匯管理政策創新措施：首先是簡化經常項目收結匯、購付匯單證審核；其次是簡化直接投資外匯登記手續，直接投資項下外匯登記及變更登記下放至銀行辦理，實行外商投資企業外匯資本金意愿結匯。張新就此表示，實行外資企業外匯資本金意愿結匯，為自貿區在全國的先行先試，這將賦予企業結匯選擇權，以規避匯率風險。
第三，放寬了對外債權債務管理。取消對外擔保和向境外支付擔保費行政審批，放寬區內企業境外外匯放款金額上限，取消境外融資租賃債權審批，允許境內融資租賃業務收取外幣租金。
此外，改進了跨國公司總部外匯資金集中運營管理、外幣資金池及國際貿易結算中心外匯管理試點政策，放寬試點企業條件，簡化審批流程及賬戶管理；以及完善了結售匯管理，便利銀行開展面向區內客戶的大宗商品衍生品的柜臺交易。
張新稱，外匯管理實施細則體現了自貿區優先于區外的政策導向，體現了資本項目可兌換在自貿區正式啟動的取向；體現了大幅度的簡化外匯管理的審批流程、簡政放權的特點；同時取消相當部分的債權債務的行政審批手續，促進了跨境融資的大幅度的便利化。
在風險管理方面，張新稱，實施細則強調通過加強統計監測與分析預警、強化非現場監測和現場檢查核查，以防止異�？缇迟Y金的流動。
他還透露，未來將出臺更加詳細的關于自貿區資本項目可兌換的細則，從而積極探索資本項目可兌換經驗，以在更高層次上推動外匯管理的改革和創新。
對于此次細則，中國銀行上海市分行行長潘岳漢表示，頗具創新意義的內容包括，將原先跨國公司總部外匯資金集中運營管理、境內外資金池業務、國際貿易結算業務和外匯管理三項試點合為一體，這將提高跨國公司的運營總部的經營管理，從而推動上�？偛拷洕陌l展。
同時，是對大宗商品衍生交易的外匯管理政策進行了調整，這將促進自貿區包括有色金屬、能源化工在內的大宗商品市場發展，進一步降低交易成本優化交易結構，更好地為企業實現套利保值和風險規避。
嚴控洗錢風險
央行上�？偛客瞻l布的自貿區反洗錢工作細則提出，將嚴格依法履行反洗錢義務，建立健全與自貿試驗區業務有關的反洗錢內部控制制度；為自貿試驗區資金監測和分析提供系統支持；采取與風險水平相適應的客戶盡職調查和風險處置措施，重點強化客戶實際控制人或交易實際受益人的盡職調查。
同時將加強對自由貿易賬戶及主體的監測和分析，做好自由貿易賬戶資金劃轉的背景審查；強化創新業務的反洗錢審查要求，在配備與風險相當的控制措施后開展創新業務；加強自貿試驗區跨境業務全流程的反洗錢風險管理，做好反洗錢審查、資金監測和名單監控工作。
央行上�？偛勘硎荆瑢⑻剿鹘⑴c自貿試驗區管委會、海關、稅務、工商等部門合作機制，加強資金信息與海關、稅務、工商等的信息共享，提升對區內貿易及資金流動的后臺監控能力；積極會同稅務、公安部門加強對自貿試驗區犯罪類型的研究，著力加大對走私、稅收犯罪的打擊力度。
在《通知》發布的同時，央行上�？偛颗c自貿試驗區管委會還建立了反洗錢工作交流合作機制。該機制旨在協調雙方按照高效務實、各司其職、協同配合的原則，加強自貿試驗區反洗錢交流與合作，確保各項金融改革與發展政策措施在自貿試驗區的平穩運行。
